央行就金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法公開征求意見

2019-07-29 來源：

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為推動(dòng)金融控股公司規(guī)范發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門起草了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。日前，正式向社會(huì)公開征求意見。

中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，近年來，我國(guó)金融控股公司發(fā)展較快，有利于滿足各類企業(yè)和消費(fèi)者對(duì)多元化金融服務(wù)的需求，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。但實(shí)踐中有一些金融控股公司，主要是非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司盲目向金融業(yè)擴(kuò)張，將金融機(jī)構(gòu)作為“提款機(jī)”，存在監(jiān)管真空，風(fēng)險(xiǎn)不斷累積和暴露。為有序整頓和約束事實(shí)上已形成的金融控股集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)有效規(guī)范增量，防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)、跨市場(chǎng)傳遞，《辦法》根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，按照問題導(dǎo)向，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，遵循宏觀審慎管理理念，以并表監(jiān)管為基礎(chǔ)，對(duì)金融控股公司的資本、行為及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管。

《辦法》共七章、五十六條，主要內(nèi)容包括：

一是明確監(jiān)管范圍，即符合一定條件且實(shí)際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)和自然人的金融控股公司，由中國(guó)人民銀行實(shí)施監(jiān)管。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)跨業(yè)投資其他類型金融機(jī)構(gòu)形成的綜合化金融集團(tuán)，由相關(guān)金融監(jiān)管部門根據(jù)《辦法》實(shí)施監(jiān)管，并負(fù)責(zé)制定具體實(shí)施細(xì)則。

二是將市場(chǎng)準(zhǔn)入作為防控風(fēng)險(xiǎn)的第一道門檻，明確董事、監(jiān)事、高管人員的任職條件，對(duì)金融控股公司實(shí)施事中、事后的持續(xù)監(jiān)管。其中涉及的行政許可事項(xiàng)，將依法由國(guó)務(wù)院作出決定。

三是嚴(yán)格股東資質(zhì)監(jiān)管，通過正面清單和負(fù)面清單的方式，規(guī)定成為金融控股公司股東的條件及禁止行為。金融控股公司主要股東、控股股東或?qū)嶋H控制人應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出、公司治理規(guī)范、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、財(cái)務(wù)狀況良好。

四是強(qiáng)化資本來源真實(shí)性和資金運(yùn)用合規(guī)性監(jiān)管。資金來源應(yīng)真實(shí)可靠，不得以委托資金等非自有資金投資金融控股公司。金融控股公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)不得虛假注資、循環(huán)注資。

五是強(qiáng)化公司治理和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。金融控股公司應(yīng)具有簡(jiǎn)明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，依法參與所控股金融機(jī)構(gòu)的公司治理，不得濫用實(shí)質(zhì)控制權(quán)。不得隱匿關(guān)聯(lián)交易和資金真實(shí)去向。

六是完善風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度。金融控股公司應(yīng)建立統(tǒng)一的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)內(nèi)部的交叉任職、信息共享等進(jìn)行合理隔離。七是合理設(shè)置過渡期。允許已存在的、尚不符合《辦法》要求的企業(yè)集團(tuán)在一定期限內(nèi)進(jìn)行整改，以促進(jìn)平穩(wěn)過渡。

公開征求意見結(jié)束后，中國(guó)人民銀行將會(huì)同有關(guān)部門根據(jù)各界反饋意見進(jìn)一步修改完善《辦法》。

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